【金融業(yè)】存量客戶群掘金SOP

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隨著金融行業(yè)獲客成本的增加,不少人將獲客的方向從增量轉(zhuǎn)向了存量。那么,存量盤(pán)活究竟怎么做,才算是有效動(dòng)作?這篇文章里,作者做了分享與解析,一起來(lái)看一下。

金融業(yè)獲客成本近幾年翻倍增長(zhǎng),獲取一個(gè)有效戶的成本甚至上千。增量如此艱難,很多人把目光投向了存量。

以銀行為例,獲取新客的成本較維護(hù)老客高出5倍,而存量客戶利潤(rùn)貢獻(xiàn)則是新客的16倍。(來(lái)自《中國(guó)銀行業(yè)私域客戶經(jīng)營(yíng)白皮書(shū)2023》)

存量盤(pán)活,是比在公域紅海里競(jìng)爭(zhēng)增量新客,投產(chǎn)比更高的運(yùn)營(yíng)動(dòng)作。

存量客群怎么做?不是一個(gè)新話題,人人都在做。

但大多數(shù)金融企業(yè),都在做無(wú)用功。

加微、拉群,接下來(lái)就是無(wú)休止的觸達(dá)觸達(dá)觸達(dá),不停通知客戶。

觸達(dá)只是手段,業(yè)績(jī)才是目的。

而存量客群搞業(yè)績(jī),需要避開(kāi)這兩大天坑:

  1. 用90%的精力設(shè)計(jì)銷轉(zhuǎn);
  2. 沉浸玩法的奇技淫巧。

因?yàn)椋鹑诋a(chǎn)品的線上經(jīng)營(yíng)是信任度經(jīng)營(yíng),而不是直接的成交導(dǎo)向。

自然,玩法也只是用戶體驗(yàn)優(yōu)化的一種方式。

那金融存量客群搞業(yè)績(jī),到底關(guān)鍵點(diǎn)在哪里?

在多次的金融業(yè)線上客群經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中,我們發(fā)現(xiàn):

客群轉(zhuǎn)化,60分工作都在前期。

前期工作只有0分和60分,沒(méi)達(dá)標(biāo)就是0,后續(xù)做再多都等于0。

一、定位規(guī)劃想清楚,經(jīng)營(yíng)才有指揮棒

一個(gè)優(yōu)秀的存量客群,一定是定位和目標(biāo)清晰——內(nèi)容規(guī)劃清晰,有社群激勵(lì),和對(duì)應(yīng)的社群標(biāo)準(zhǔn)配置。

這里給到大家社群基建四步法供參考。

(圖片來(lái)源于造物者咨詢金融私域操作手冊(cè))

步驟清楚,并不足以讓行動(dòng)落地下去。要有checklist,一線才能真正落地。

(圖片來(lái)源于造物者咨詢金融私域操作手冊(cè))

二、首周決定80%的信任度

先說(shuō)觀點(diǎn),絕大部分社群都“死”在第一周。

客戶入新群的24小時(shí)、48小時(shí)、72小時(shí),每一個(gè)階段,社群都有其使命。

24小時(shí),我們要開(kāi)宗明義,快速說(shuō)清我是誰(shuí),如果有不匹配的客戶,篩選掉。

這個(gè)時(shí)期的退群客戶,證明不適合群經(jīng)營(yíng)或者你拉錯(cuò)了標(biāo)簽。

一周內(nèi),必須完成一次不帶有功利目的的投教,傳遞社群的核心價(jià)值,是客觀專業(yè)的信息支撐,和溫情的客戶陪伴。

(圖片來(lái)源于造物者咨詢)

如何達(dá)成首周運(yùn)營(yíng)目的?

  1. 用開(kāi)群儀式,快速打開(kāi)局面;
  2. 將專業(yè)內(nèi)容,以活動(dòng)的形式,正式預(yù)告、發(fā)布。

(圖片來(lái)源于造物者咨詢金融私域操作手冊(cè))

總結(jié)

信任經(jīng)營(yíng)是金融業(yè)客群經(jīng)營(yíng)的核心。

不同于快消品的快進(jìn)快出,金融產(chǎn)品,線上要建立弱功利的客戶陪伴空間,用專業(yè)投教陪客戶成長(zhǎng),用個(gè)性關(guān)懷陪客戶走過(guò)投資周期。

由于金融產(chǎn)品的特殊屬性,每一步,都需要走得更加穩(wěn)健。

存量客群,更要秉持長(zhǎng)期主義,把工作放在前期,銷轉(zhuǎn)是自然而然的結(jié)果。

專欄作家

釔睿老師,公眾號(hào):造物者咨詢,人人都是產(chǎn)品經(jīng)理專欄作家。前阿里西南運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、百度高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理,歷任百度總裁助理,移動(dòng)云事業(yè)部運(yùn)營(yíng)。

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題圖來(lái)自Unsplash,基于CC0協(xié)議

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