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前面聊了下HRP的全面預(yù)算管理、財務(wù)管理、成本管理、資產(chǎn)管理、內(nèi)控管理的內(nèi)容，今天接著聊HRP系列，淺談下醫(yī)院在在資金管理信息化，主要是以醫(yī)院資金在“收支兩條線”的以基準(zhǔn)進(jìn)行分享。

在當(dāng)今社會，醫(yī)院作為守護(hù)人們健康的關(guān)鍵陣地，其運(yùn)營管理水平直接關(guān)乎醫(yī)療服務(wù)的質(zhì)量與效率。然而，當(dāng)前許多醫(yī)院在資金管理方面卻深陷困境，面臨著諸多棘手難題。

資金流向不透明猶如一團(tuán)迷霧，籠罩著醫(yī)院的財務(wù)管理體系。一些醫(yī)院內(nèi)部存在著 “小金庫” 現(xiàn)象，部分資金脫離了正規(guī)賬目監(jiān)管，被私自挪用，用于違規(guī)發(fā)放福利、購置非醫(yī)療用途物品等，使得資金的真實(shí)去向撲朔迷離。這不僅違反了財務(wù)紀(jì)律，更可能滋生腐敗問題，嚴(yán)重?fù)p害醫(yī)院的公信力。

預(yù)算超支頻發(fā)則如同懸在醫(yī)院頭頂?shù)倪_(dá)摩克利斯之劍。醫(yī)院在進(jìn)行預(yù)算編制時，往往缺乏精準(zhǔn)的預(yù)測與科學(xué)的規(guī)劃。一方面，對醫(yī)療市場需求變化預(yù)估不足，在設(shè)備采購、藥品儲備等方面盲目跟風(fēng)，導(dǎo)致資源閑置浪費(fèi)；另一方面，面對突發(fā)公共衛(wèi)生事件或季節(jié)性疾病高發(fā)期，又因預(yù)算預(yù)留彈性空間不夠，只能倉促追加投入，使得預(yù)算失控，資金缺口不斷擴(kuò)大。

而資金閑置浪費(fèi)問題，同樣讓醫(yī)院苦不堪言。部分醫(yī)院賬面上趴著大量活期存款，未能根據(jù)資金使用計劃進(jìn)行合理的理財規(guī)劃，錯失資金增值機(jī)會。同時，在設(shè)備采購環(huán)節(jié)，一些醫(yī)院缺乏統(tǒng)籌考量，盲目追求高端先進(jìn)設(shè)備，卻忽視了實(shí)際利用率，致使昂貴設(shè)備長期閑置，占用大量資金，折舊成本居高不下。

這些資金管理問題相互交織，嚴(yán)重制約了醫(yī)院的發(fā)展，削弱了其在醫(yī)療市場中的競爭力，甚至可能間接影響患者的就醫(yī)體驗(yàn)與醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量。因此，構(gòu)建一套高效、智能的醫(yī)院資金管理系統(tǒng)，已然成為醫(yī)院破局突圍、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。

一、資金收款管理

在現(xiàn)代化醫(yī)院管理體系中，孤立的信息系統(tǒng)猶如一座座信息孤島，阻礙著醫(yī)院運(yùn)營效率的提升。醫(yī)院資金管理系統(tǒng)深知打破壁壘、實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通的重要性，因而積極與醫(yī)院信息系統(tǒng)（HIS）、財務(wù)管理系統(tǒng)、預(yù)算管理系統(tǒng)、采購管理系統(tǒng)等深度集成，構(gòu)建起一個有機(jī)融合的醫(yī)療信息生態(tài)。

以門診收費(fèi)為例，患者前來就醫(yī)掛號，系統(tǒng)自動調(diào)用掛號信息模塊，記錄患者基本信息與掛號科室、醫(yī)生等詳情。醫(yī)生診療后開具處方、檢查檢驗(yàn)項(xiàng)目，收費(fèi)員在系統(tǒng)中一鍵點(diǎn)擊，系統(tǒng)迅速整合各項(xiàng)費(fèi)用明細(xì)，依據(jù)醫(yī)保政策自動計算醫(yī)保報銷金額與患者自付部分，生成清晰明了的收費(fèi)清單?；颊呖蛇x擇現(xiàn)金、銀行卡、微信、支付寶等多種支付方式完成繳費(fèi)，支付成功后，系統(tǒng)實(shí)時更新門診收入賬目，資金流入醫(yī)院銀行賬戶，并同步反饋至財務(wù)總賬模塊，確保賬目實(shí)時準(zhǔn)確。

在住院業(yè)務(wù)流程中，患者辦理入院手續(xù)時，系統(tǒng)開啟住院押金收取流程，登記押金金額、支付方式等信息。住院期間，每日產(chǎn)生的床位費(fèi)、護(hù)理費(fèi)、藥品費(fèi)、檢查治療費(fèi)等，系統(tǒng)自動累計并實(shí)時顯示欠費(fèi)情況，當(dāng)欠費(fèi)達(dá)到預(yù)警線時，及時通知患者家屬補(bǔ)繳押金?；颊叱鲈航Y(jié)算時，系統(tǒng)再次精準(zhǔn)核算總費(fèi)用，扣除已繳押金與醫(yī)保報銷款后，生成結(jié)算清單，多退少補(bǔ)，完成結(jié)算后，將本次住院收支數(shù)據(jù)歸檔至財務(wù)報表模塊，為成本核算、財務(wù)分析提供詳實(shí)依據(jù)。

如圖：資金收款流程

與 HIS 系統(tǒng)對接后，資金管理系統(tǒng)能夠?qū)崟r獲取患者掛號、診療、結(jié)算等信息，實(shí)現(xiàn)門診收費(fèi)、住院押金收取的自動化處理，患者繳費(fèi)后，費(fèi)用信息立即同步至資金管理系統(tǒng)，無需人工重復(fù)錄入，大大提高了收費(fèi)準(zhǔn)確性與效率；同時，資金管理系統(tǒng)還能將醫(yī)保報銷數(shù)據(jù)反饋給 HIS 系統(tǒng)，方便醫(yī)護(hù)人員查詢患者醫(yī)保結(jié)算情況，優(yōu)化診療方案。

與 EMR 系統(tǒng)集成，則讓資金管理系統(tǒng)能夠依據(jù)患者病歷信息，分析疾病診療成本，為病種成本核算提供精準(zhǔn)數(shù)據(jù)支持。例如，針對某一特定病種，系統(tǒng)結(jié)合病歷中的檢查項(xiàng)目、用藥記錄、治療周期，準(zhǔn)確核算出該病種的平均診療成本，為醫(yī)院制定合理的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、控制醫(yī)療成本提供有力依據(jù)。

在采購管理方面，資金管理系統(tǒng)與采購管理系統(tǒng)協(xié)同作業(yè)，當(dāng)采購管理系統(tǒng)發(fā)起采購申請，資金管理系統(tǒng)根據(jù)預(yù)算情況、庫存資金占用等因素，自動審核采購資金是否充足，若資金充裕則快速審批通過，采購?fù)瓿珊?，物資入庫信息實(shí)時同步至資金管理系統(tǒng)，更新庫存資金占用數(shù)據(jù)。

通過與各關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫對接，醫(yī)院資金管理系統(tǒng)打破了信息孤島，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)的實(shí)時共享與業(yè)務(wù)的高效協(xié)同，為醫(yī)院整體運(yùn)營注入強(qiáng)大動力。

二、資金付款管理

醫(yī)院日常運(yùn)營涉及方方面面，資金的合理調(diào)配是關(guān)鍵。資金管理系統(tǒng)宛如一位精明的管家，依據(jù)醫(yī)院過往業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、季節(jié)性疾病發(fā)病規(guī)律以及醫(yī)療市場動態(tài)變化，運(yùn)用智能算法對各科室資金需求進(jìn)行精準(zhǔn)預(yù)測。

在藥品采購環(huán)節(jié)，系統(tǒng)根據(jù)歷史用藥數(shù)據(jù)、藥品庫存周轉(zhuǎn)率以及疾病流行趨勢，精確計算出每種藥品的最佳采購量與采購時間，避免藥品積壓占用資金，同時確保臨床用藥供應(yīng)不斷檔。

對于醫(yī)療設(shè)備購置，系統(tǒng)綜合評估科室患者流量、現(xiàn)有設(shè)備老化程度與使用率，以及新技術(shù)開展需求，合理安排設(shè)備更新資金，優(yōu)先購置急需且效益高的設(shè)備。

而設(shè)備采購流程更為復(fù)雜嚴(yán)謹(jǐn)，科室根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求提出設(shè)備采購申請，經(jīng)科室負(fù)責(zé)人、設(shè)備管理部門、財務(wù)部門、院領(lǐng)導(dǎo)多層審批通過后，系統(tǒng)生成采購訂單，自動關(guān)聯(lián)供應(yīng)商信息、合同條款、付款進(jìn)度安排。

設(shè)備到貨驗(yàn)收合格入庫，系統(tǒng)依據(jù)入庫單更新固定資產(chǎn)臺賬，同步觸發(fā)應(yīng)付賬款確認(rèn)流程，按照合同約定付款節(jié)點(diǎn)，在資金計劃模塊協(xié)調(diào)下，完成資金支付申請、審批與支付操作，確保設(shè)備采購資金?？顚Ｓ?、流程規(guī)范透明，每一個步驟都有跡可循、責(zé)任明確，全方位保障醫(yī)院資金管理的高效與精準(zhǔn)。

醫(yī)院資金猶如人體的血液，一旦出現(xiàn)安全問題，整個醫(yī)院運(yùn)營將陷入癱瘓。從最基礎(chǔ)的操作員錄入數(shù)據(jù)權(quán)限，到科室負(fù)責(zé)人審核權(quán)限，再到財務(wù)主管最終審批權(quán)限，每一步都嚴(yán)格把關(guān)，確保資金操作有跡可循、責(zé)任到人。

同時，系統(tǒng)對資金流向進(jìn)行 24 小時實(shí)時監(jiān)控，無論是門診收費(fèi)、住院押金繳納，還是藥品采購付款、設(shè)備購置支出，任何一筆資金的流動都在系統(tǒng)的嚴(yán)密注視之下。

一旦發(fā)現(xiàn)異常資金流向，如短期內(nèi)資金頻繁向陌生賬戶轉(zhuǎn)移，或與醫(yī)院業(yè)務(wù)毫無關(guān)聯(lián)的大額支出，系統(tǒng)立即發(fā)出警報，凍結(jié)可疑交易，并及時通知相關(guān)管理人員，將風(fēng)險扼殺在萌芽狀態(tài)，有效防范內(nèi)部人員挪用公款、外部詐騙等安全隱患。

此外，系統(tǒng)還能優(yōu)化資金支付流程，根據(jù)合同付款期限與資金閑置情況，自動選擇最佳付款時機(jī)，在不影響醫(yī)院信譽(yù)的前提下，最大限度地延長資金占用時間，加速資金周轉(zhuǎn)，讓有限的資金發(fā)揮最大的效益。

如圖：資金付款流程

醫(yī)療行業(yè)的不確定性猶如一場場 “突發(fā)風(fēng)暴”，隨時可能打亂原有的資金計劃。資金管理系統(tǒng)充分考慮到這一特性，為醫(yī)院配備了靈活應(yīng)變的 “資金調(diào)整錨”。

當(dāng)突發(fā)公共衛(wèi)生事件，如疫情爆發(fā)，醫(yī)院需要緊急采購大量防疫物資、增設(shè)隔離病房、調(diào)配醫(yī)護(hù)人員，導(dǎo)致資金支出大幅增加時；或是醫(yī)保支付政策突然調(diào)整，報銷比例、范圍變動影響醫(yī)院收入與資金回籠周期時，系統(tǒng)允許管理人員迅速啟動資金計劃調(diào)整流程。

依據(jù)實(shí)時數(shù)據(jù)反饋，在系統(tǒng)中便捷地修改資金預(yù)算項(xiàng)目、金額、時間節(jié)點(diǎn)等關(guān)鍵參數(shù)，重新評估資金缺口或盈余，并一鍵生成調(diào)整后的資金計劃方案。

同時，系統(tǒng)自動追溯關(guān)聯(lián)受影響的業(yè)務(wù)流程與預(yù)算科目，確保調(diào)整后的計劃邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、環(huán)環(huán)相扣，助力醫(yī)院在危機(jī)時刻迅速做出反應(yīng)，保障醫(yī)療服務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)與資金的合理調(diào)配。

三、資金管理系統(tǒng)介紹

醫(yī)院資金管理系統(tǒng)如同一個精密的 “資金中樞”，首要任務(wù)便是將醫(yī)院各類賬戶信息進(jìn)行全方位整合。無論是與外部金融機(jī)構(gòu)緊密相連的銀行存款賬戶，涵蓋了基本戶、一般戶、專用戶等，用于日常資金收付、稅費(fèi)繳納、貸款結(jié)算；還是醫(yī)院內(nèi)部用于成本核算、經(jīng)費(fèi)劃撥的內(nèi)部賬戶，如科室經(jīng)費(fèi)賬戶、科研項(xiàng)目專項(xiàng)賬戶；亦或是醫(yī)保部門為方便患者就醫(yī)結(jié)算設(shè)立的醫(yī)保結(jié)算賬戶，系統(tǒng)都能將其關(guān)鍵信息一網(wǎng)打盡。

通過與銀行系統(tǒng)、醫(yī)院內(nèi)部信息系統(tǒng)（HIS、HRP 等）的深度對接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)實(shí)時同步更新，讓管理人員只需輕點(diǎn)鼠標(biāo)，便能在統(tǒng)一的操作界面上，一站式查詢到所有賬戶的余額、交易明細(xì)、資金流向等關(guān)鍵信息，猶如掌握了醫(yī)院資金的 “全景地圖”，資金動態(tài)盡在掌控之中。

如圖：資金管理系統(tǒng)架構(gòu)

醫(yī)院資金管理系統(tǒng)是醫(yī)院財務(wù)管理的核心工具，它整合了醫(yī)院資金運(yùn)作的各個環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)了資金的高效管理和精準(zhǔn)監(jiān)控。以下是對該系統(tǒng)各功能模塊的詳細(xì)介紹：

1. 決策分析模塊

1）資金日報分析

每日自動生成資金日報，清晰呈現(xiàn)醫(yī)院當(dāng)天的資金流入、流出及余額情況，讓管理者能快速掌握醫(yī)院資金的實(shí)時動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)資金異常波動，例如某一天的醫(yī)療收入突然大幅下降或某項(xiàng)支出異常增加，以便迅速采取應(yīng)對措施。

2）資金流動性分析

通過對醫(yī)院短期和長期資金流入與流出的預(yù)測和分析，評估醫(yī)院資金的流動性狀況。系統(tǒng)會考慮門診收入、住院收入、藥品采購支出、設(shè)備購置付款等因素，計算出資金周轉(zhuǎn)周期、流動比率等指標(biāo)，幫助醫(yī)院合理安排資金，確保有足夠的資金滿足日常運(yùn)營和突發(fā)情況的需求，避免出現(xiàn)資金鏈斷裂的風(fēng)險。

3）收支情況分析

對醫(yī)院的收入和支出進(jìn)行分類統(tǒng)計與分析，按科室、按項(xiàng)目、按時間段等多維度展示收支數(shù)據(jù)。例如，可以分析出哪個科室的收入貢獻(xiàn)最大，哪類醫(yī)療項(xiàng)目的支出占比較高，為醫(yī)院優(yōu)化資源配置、控制成本提供數(shù)據(jù)支持，有助于醫(yī)院調(diào)整經(jīng)營策略，提高經(jīng)濟(jì)效益。

4）預(yù)實(shí)分析

將預(yù)算數(shù)據(jù)與實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)進(jìn)行對比分析，直觀展示預(yù)算的執(zhí)行進(jìn)度和差異情況。對于超出預(yù)算的項(xiàng)目，系統(tǒng)會自動預(yù)警并提示差異原因，如某項(xiàng)醫(yī)療設(shè)備的采購實(shí)際支出超出預(yù)算，可能是因?yàn)槭袌鰞r格波動或采購過程中的額外費(fèi)用等，幫助醫(yī)院及時調(diào)整預(yù)算或控制成本，確保資金使用符合預(yù)算規(guī)劃。

5）到期預(yù)警

對醫(yī)院的各類到期事項(xiàng)進(jìn)行預(yù)警，包括貸款到期、債券兌付、合同付款期限等。提前通知相關(guān)部門和人員，以便做好資金安排和準(zhǔn)備工作，避免因逾期而產(chǎn)生的違約金或信用風(fēng)險，保障醫(yī)院的財務(wù)信譽(yù)和資金安全。

6）資金指標(biāo)預(yù)警

設(shè)定一系列資金管理指標(biāo)，如資金利潤率、資產(chǎn)負(fù)債率等，當(dāng)這些指標(biāo)超出預(yù)設(shè)的合理范圍時，系統(tǒng)自動發(fā)出預(yù)警信號。管理者可根據(jù)預(yù)警信息及時發(fā)現(xiàn)醫(yī)院資金管理中存在的問題，如資金盈利能力下降或償債能力不足等，采取相應(yīng)的改進(jìn)措施，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)和運(yùn)營管理。

7）頭寸預(yù)測

結(jié)合醫(yī)院歷史資金數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)計劃和市場趨勢等因素，預(yù)測未來一段時間內(nèi)醫(yī)院的資金頭寸情況，即資金的盈余或短缺狀況。為醫(yī)院的資金籌集、投資決策和資金調(diào)配提供前瞻性的參考依據(jù)，例如預(yù)測到未來一個月資金可能短缺，醫(yī)院可以提前安排貸款或調(diào)整資金使用計劃。

8）資金信息監(jiān)控

實(shí)時監(jiān)控醫(yī)院資金在各個賬戶、各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流動情況，包括資金的流入來源、流出去向、賬戶余額變動等。確保資金的安全和合規(guī)使用，防止資金挪用、貪污等違規(guī)行為的發(fā)生，同時也為醫(yī)院的資金管理決策提供實(shí)時、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)支持。

9）資金報表管理

提供豐富多樣的資金報表模板，如現(xiàn)金流量表、資金收支明細(xì)表、資金預(yù)算執(zhí)行情況表等，用戶可根據(jù)需要自定義報表內(nèi)容和格式，方便醫(yī)院內(nèi)部各層級人員查看和分析資金信息，滿足不同管理層面的決策需求。

10）資金風(fēng)險預(yù)警

基于大數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險模型，對醫(yī)院面臨的資金風(fēng)險進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測和預(yù)警，涵蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等多個方面。

例如，當(dāng)醫(yī)保政策調(diào)整可能導(dǎo)致醫(yī)院醫(yī)保收入減少時，系統(tǒng)會及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警，提示醫(yī)院提前采取應(yīng)對措施，如優(yōu)化醫(yī)保報銷流程、拓展自費(fèi)醫(yī)療項(xiàng)目等，降低資金風(fēng)險對醫(yī)院運(yùn)營的影響。

2. 資金管理模塊

1）賬戶管理

• 賬戶信息：集中管理醫(yī)院所有的銀行賬戶和內(nèi)部賬戶信息，包括賬戶名稱、賬號、開戶行、賬戶類型等，方便查詢和維護(hù)。
• 開銷戶管理：規(guī)范醫(yī)院賬戶的開立和銷戶流程，確保賬戶的開設(shè)符合醫(yī)院財務(wù)管理規(guī)定和銀行要求，銷戶時及時清理賬戶余額和相關(guān)業(yè)務(wù)，保障賬戶管理的規(guī)范化和安全性。
• 實(shí)時余額：實(shí)時獲取各賬戶的余額信息，讓財務(wù)人員和管理者隨時掌握醫(yī)院資金的分布情況，便于資金的統(tǒng)籌安排和調(diào)配。
• 賬戶審計：記錄賬戶的所有交易明細(xì)和操作日志，支持審計人員對賬戶資金流動進(jìn)行審計，確保賬戶資金的安全和合規(guī)使用，防范財務(wù)風(fēng)險。

2）付款管理

• 付款申請：科室或部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求發(fā)起付款申請，填寫付款事由、金額、收款單位等信息，系統(tǒng)自動流轉(zhuǎn)至審批流程，確保付款申請的規(guī)范性和準(zhǔn)確性。
• 付款處理：財務(wù)人員根據(jù)審批通過的付款申請，進(jìn)行付款操作，系統(tǒng)支持多種付款方式，如網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、支票支付等，并自動記錄付款信息和憑證，便于后續(xù)查詢和對賬。
• 請款申請：對于一些特殊的資金需求，如臨時借款、預(yù)付款等，提供請款申請功能，明確請款用途、金額和還款計劃等，經(jīng)過審批后進(jìn)行資金撥付，加強(qiáng)對特殊資金使用的管理和控制。
• 退票抹賬：當(dāng)付款出現(xiàn)退票或需要抹賬等異常情況時，系統(tǒng)提供相應(yīng)的處理流程，記錄退票原因和處理結(jié)果，確保資金賬目清晰準(zhǔn)確。

3）收款管理

• 銀行收款：自動接收銀行反饋的收款信息，包括患者繳費(fèi)、醫(yī)?；乜?、商業(yè)保險理賠款等，并及時更新醫(yī)院資金賬戶余額，同時將收款信息與相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，如患者繳費(fèi)信息與門診收費(fèi)系統(tǒng)、住院收費(fèi)系統(tǒng)對接，方便財務(wù)人員和業(yè)務(wù)人員查詢和核對。
• 現(xiàn)金收款：對于醫(yī)院收到的現(xiàn)金收入，如門診掛號費(fèi)、現(xiàn)金繳費(fèi)等，系統(tǒng)提供現(xiàn)金收款登記功能，記錄收款日期、金額、收款員等信息，并自動生成現(xiàn)金日報表，確?，F(xiàn)金收入的安全和準(zhǔn)確入賬。
• 票證收款：管理醫(yī)院收到的各類票證，如匯票、本票等，記錄票證的基本信息、收款日期、到期日等，在票證到期時自動提醒財務(wù)人員進(jìn)行收款處理，提高票證收款的效率和準(zhǔn)確性。
• 自動補(bǔ)填：對于一些因系統(tǒng)故障或其他原因?qū)е率湛钚畔⑽醇皶r錄入的情況，系統(tǒng)提供自動補(bǔ)填功能，根據(jù)銀行流水或其他相關(guān)憑證，自動補(bǔ)錄收款信息，確保資金賬目完整無誤。

4）結(jié)算管理

• 普通付款：處理醫(yī)院日常的一般性付款業(yè)務(wù)，如水電費(fèi)繳納、物業(yè)費(fèi)支付、辦公用品采購付款等，按照設(shè)定的付款流程和審批權(quán)限進(jìn)行操作，確保付款的及時性和準(zhǔn)確性。
• 委托付款：當(dāng)醫(yī)院需要委托第三方代為支付款項(xiàng)時，如委托銀行代扣代繳社保費(fèi)用、公積金等，系統(tǒng)提供委托付款功能，記錄委托付款協(xié)議、付款金額、付款周期等信息，自動生成委托付款憑證，并實(shí)時跟蹤委托付款的執(zhí)行情況。
• 內(nèi)部轉(zhuǎn)賬：實(shí)現(xiàn)醫(yī)院內(nèi)部科室之間、賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，如將門診收入賬戶的資金劃轉(zhuǎn)至住院收入賬戶，或科室之間的經(jīng)費(fèi)調(diào)劑等，系統(tǒng)自動記錄內(nèi)部轉(zhuǎn)賬信息，方便內(nèi)部資金結(jié)算和成本核算。
• 結(jié)算控制：對結(jié)算過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行控制，如付款金額的限額控制、收款賬戶的合法性校驗(yàn)等，防止結(jié)算錯誤和資金風(fēng)險，保障醫(yī)院資金結(jié)算的安全和合規(guī)。

5）票證管理

• 應(yīng)收票據(jù)：管理醫(yī)院持有的應(yīng)收票據(jù)，包括票據(jù)的收取、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、到期收款等業(yè)務(wù)流程，記錄票據(jù)的票面信息、出票人、背書人、貼現(xiàn)利率等詳細(xì)內(nèi)容，實(shí)時跟蹤應(yīng)收票據(jù)的狀態(tài)和價值變動，為醫(yī)院的資金管理和財務(wù)核算提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)支持。
• 應(yīng)付票據(jù)：處理醫(yī)院開具的應(yīng)付票據(jù)，如銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等，從票據(jù)的開具、承兌、付款等環(huán)節(jié)進(jìn)行全程管理，記錄應(yīng)付票據(jù)的金額、到期日、收款人等信息，確保按時兌付應(yīng)付票據(jù)，維護(hù)醫(yī)院的商業(yè)信譽(yù)。
• 空白票據(jù)：對醫(yī)院的空白票據(jù)進(jìn)行庫存管理，包括票據(jù)的領(lǐng)用、使用、作廢等操作，記錄空白票據(jù)的編號、領(lǐng)用部門、領(lǐng)用日期等信息，防止空白票據(jù)的丟失和濫用，保障票據(jù)管理的安全性和規(guī)范性。
• 信用證：對于涉及國際貿(mào)易或大型設(shè)備采購等業(yè)務(wù)需要使用信用證結(jié)算的情況，系統(tǒng)提供信用證管理功能，包括信用證的申請、開立、修改、議付、付款等流程的管理，記錄信用證的相關(guān)條款、保證金繳納情況、單據(jù)審核等信息，確保信用證結(jié)算的順利進(jìn)行，降低結(jié)算風(fēng)險。

6）資金計劃

• 計劃編制：醫(yī)院各科室根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展計劃和資金需求，編制年度、季度或月度資金計劃，包括收入計劃和支出計劃，系統(tǒng)提供模板和引導(dǎo)式操作，方便科室人員準(zhǔn)確填寫資金計劃內(nèi)容，如預(yù)計門診收入、住院收入、藥品采購支出、設(shè)備購置支出等。
• 計劃執(zhí)行：實(shí)時跟蹤資金計劃的執(zhí)行情況，將實(shí)際的資金收支與計劃進(jìn)行對比，分析差異原因，對于未按計劃執(zhí)行的項(xiàng)目，及時提醒相關(guān)部門和人員，確保資金使用符合計劃安排，提高資金計劃的嚴(yán)肅性和執(zhí)行力。
• 計劃調(diào)整：當(dāng)醫(yī)院業(yè)務(wù)發(fā)生變化或出現(xiàn)不可抗力因素等情況時，允許對資金計劃進(jìn)行調(diào)整，系統(tǒng)記錄調(diào)整原因、調(diào)整內(nèi)容和審批流程，確保資金計劃的靈活性和適應(yīng)性，同時保證調(diào)整后的計劃仍然符合醫(yī)院整體戰(zhàn)略和財務(wù)管理要求。
• 計劃分析：對資金計劃的執(zhí)行結(jié)果進(jìn)行分析和評估，提供各類分析報表和圖表，如資金計劃執(zhí)行情況對比表、資金計劃完成率分析圖等，幫助醫(yī)院管理者了解資金計劃的準(zhǔn)確性和有效性，為下一期資金計劃的編制提供參考依據(jù)，不斷優(yōu)化資金計劃管理水平。

7）結(jié)算核查

• 交易查詢：提供便捷的交易查詢功能，用戶可以根據(jù)日期、賬戶、交易類型、金額等條件查詢醫(yī)院的所有資金交易記錄，包括收款、付款、轉(zhuǎn)賬等，快速定位和追溯每一筆資金的流向和交易詳情，便于財務(wù)核對和審計。
• 電子回單：系統(tǒng)自動生成電子回單，作為資金交易的有效憑證，電子回單包含交易日期、交易金額、交易雙方信息、交易摘要等內(nèi)容，與銀行電子回單格式一致，方便財務(wù)人員進(jìn)行賬務(wù)處理和存檔，同時也提高了工作效率和憑證管理的規(guī)范性。
• 對賬管理：支持醫(yī)院與銀行、醫(yī)院內(nèi)部賬戶之間的對賬功能，系統(tǒng)自動獲取銀行對賬單或內(nèi)部賬戶余額信息，與醫(yī)院資金管理系統(tǒng)中的賬務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行自動核對，對于對賬差異，系統(tǒng)提供差異分析和處理功能，幫助財務(wù)人員快速查找和解決對賬問題，確保賬賬相符、賬實(shí)相符。
• 差錯處理：當(dāng)發(fā)現(xiàn)資金交易或賬務(wù)處理出現(xiàn)差錯時，系統(tǒng)提供差錯處理流程，記錄差錯原因、處理措施和處理結(jié)果，如因誤操作導(dǎo)致付款金額錯誤，財務(wù)人員可以通過差錯處理功能進(jìn)行沖正、補(bǔ)正等操作，保證資金賬目準(zhǔn)確無誤。

8）資金管理

• 資金歸集：對于醫(yī)院擁有多個分支機(jī)構(gòu)或賬戶的情況，系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)資金的自動歸集，將分散在各個賬戶的資金按照設(shè)定的規(guī)則和時間周期集中到醫(yī)院的主賬戶或指定賬戶，提高資金的使用效率和集中度，降低資金閑置成本。
• 資金上劃：當(dāng)醫(yī)院需要將資金上劃至上級主管部門或集團(tuán)總部時，系統(tǒng)提供資金上劃功能，按照規(guī)定的上劃流程和審批權(quán)限進(jìn)行操作，記錄上劃金額、上劃日期、上劃賬戶等信息，確保資金上劃的安全和準(zhǔn)確。
• 資金下?lián)埽荷霞壷鞴懿块T或集團(tuán)總部對醫(yī)院進(jìn)行資金下?lián)軙r，系統(tǒng)接收下?lián)苜Y金信息，并及時入賬，同時記錄資金下?lián)艿挠猛竞拖嚓P(guān)要求，便于醫(yī)院合理使用下?lián)苜Y金，提高資金使用效益。
• 頭寸調(diào)整：根據(jù)醫(yī)院資金頭寸預(yù)測和實(shí)際資金需求，對醫(yī)院的資金頭寸進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，如通過短期投資、銀行理財產(chǎn)品等方式提高資金收益，或通過銀行借款等方式補(bǔ)充資金短缺，確保醫(yī)院資金頭寸始終處于合理水平，滿足醫(yī)院運(yùn)營和發(fā)展的資金需求。

9）資金監(jiān)管

• 頭寸管理：實(shí)時監(jiān)控醫(yī)院的資金頭寸情況，包括可用資金余額、預(yù)計資金流入流出等，設(shè)置頭寸預(yù)警閾值，當(dāng)頭寸低于或高于預(yù)設(shè)值時，系統(tǒng)自動發(fā)出預(yù)警通知，提醒財務(wù)人員及時采取資金調(diào)度措施，保障醫(yī)院資金的流動性和安全性。
• 違規(guī)支付：通過設(shè)置資金支付規(guī)則和審批流程，對醫(yī)院的資金支付進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)支付行為，如超預(yù)算付款、未經(jīng)授權(quán)的付款等，系統(tǒng)自動攔截并發(fā)出警報，同時記錄違規(guī)支付信息，便于事后追查和責(zé)任認(rèn)定，有效防范資金風(fēng)險和財務(wù)違規(guī)行為。
• 資金監(jiān)控：對醫(yī)院資金的整個流動過程進(jìn)行全面監(jiān)控，包括資金的籌集、分配、使用、結(jié)算等環(huán)節(jié)，實(shí)時監(jiān)測資金的流向、流量和流速，分析資金流動的合理性和合規(guī)性，為醫(yī)院管理者提供實(shí)時的資金監(jiān)控報告和風(fēng)險提示，確保醫(yī)院資金安全、高效運(yùn)行。
• 異常處理：當(dāng)系統(tǒng)監(jiān)測到資金流動異常情況，如大額資金異常劃轉(zhuǎn)、頻繁的資金往來等，系統(tǒng)自動觸發(fā)異常處理流程，通知相關(guān)人員進(jìn)行核查和處理，同時提供異常情況的詳細(xì)信息和分析報告，幫助醫(yī)院及時發(fā)現(xiàn)和解決資金管理中的潛在問題，保障醫(yī)院資金管理的正常秩序。

3. 業(yè)務(wù)系統(tǒng)集成模塊

1）財務(wù)系統(tǒng)集成

與醫(yī)院現(xiàn)有的財務(wù)核算系統(tǒng)無縫對接，實(shí)現(xiàn)資金數(shù)據(jù)的實(shí)時共享和交互。資金管理系統(tǒng)中的收款、付款、結(jié)算等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)自動傳遞至財務(wù)核算系統(tǒng)，生成相應(yīng)的會計憑證，確保財務(wù)數(shù)據(jù)的一致性和準(zhǔn)確性，同時財務(wù)核算系統(tǒng)中的預(yù)算數(shù)據(jù)、科目余額等信息也可實(shí)時反饋至資金管理系統(tǒng)，為資金管理決策提供數(shù)據(jù)支持。

2）OA 系統(tǒng)集成

與醫(yī)院辦公自動化（OA）系統(tǒng)集成，實(shí)現(xiàn)資金管理流程與辦公流程的協(xié)同。例如，資金管理系統(tǒng)中的付款申請、報銷申請等流程可以在 OA 系統(tǒng)中發(fā)起和審批，審批結(jié)果自動同步至資金管理系統(tǒng)，提高工作效率和流程透明度，減少信息孤島和重復(fù)操作。

3）采購系統(tǒng)集成

與醫(yī)院采購管理系統(tǒng)對接，實(shí)現(xiàn)采購業(yè)務(wù)與資金支付的緊密結(jié)合。采購系統(tǒng)中的采購訂單、合同信息、驗(yàn)收報告等數(shù)據(jù)實(shí)時傳遞至資金管理系統(tǒng)，資金管理系統(tǒng)根據(jù)采購合同約定的付款條件和進(jìn)度，自動生成付款計劃和付款申請，確保采購資金的及時支付和合理使用，同時也便于對采購資金的全程跟蹤和監(jiān)控。

4）HR 系統(tǒng)集成

與醫(yī)院人力資源（HR）系統(tǒng)集成，實(shí)現(xiàn)人員費(fèi)用支出的精準(zhǔn)管理。HR 系統(tǒng)中的員工信息、工資核算數(shù)據(jù)、社保公積金繳納數(shù)據(jù)等實(shí)時同步至資金管理系統(tǒng)，資金管理系統(tǒng)根據(jù)這些數(shù)據(jù)自動生成人員費(fèi)用支出計劃和付款清單，確保員工薪酬、福利等費(fèi)用的按時準(zhǔn)確發(fā)放，同時也便于對人員費(fèi)用的預(yù)算控制和成本分析。

5）His 系統(tǒng)集成

與醫(yī)院信息系統(tǒng)（His）集成，實(shí)現(xiàn)醫(yī)療業(yè)務(wù)收入與資金管理的一體化。His 系統(tǒng)中的門診收費(fèi)、住院收費(fèi)、醫(yī)保結(jié)算等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)時傳輸至資金管理系統(tǒng)，資金管理系統(tǒng)自動更新收入賬戶余額，生成收入報表，并根據(jù)收入數(shù)據(jù)進(jìn)行資金預(yù)算執(zhí)行情況分析和預(yù)測，為醫(yī)院的資金管理提供實(shí)時、準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)支持，提高醫(yī)院資金管理的精細(xì)化水平。

6）費(fèi)控系統(tǒng)集成

與醫(yī)院費(fèi)用控制系統(tǒng)集成，實(shí)現(xiàn)費(fèi)用控制與資金支付的聯(lián)動管理。費(fèi)控系統(tǒng)中的費(fèi)用預(yù)算、費(fèi)用報銷標(biāo)準(zhǔn)、費(fèi)用審批流程等信息實(shí)時共享至資金管理系統(tǒng)，資金管理系統(tǒng)在處理付款業(yè)務(wù)時，自動依據(jù)費(fèi)控系統(tǒng)的規(guī)則進(jìn)行費(fèi)用合規(guī)性檢查和預(yù)算控制，確保資金支付符合醫(yī)院費(fèi)用管理制度和預(yù)算要求，有效控制醫(yī)院運(yùn)營成本。

四、總結(jié)

為滿足現(xiàn)代醫(yī)院多樣化的結(jié)算需求，資金管理系統(tǒng)可以支持和融合多種結(jié)算方式。在傳統(tǒng)現(xiàn)金與銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算基礎(chǔ)上，緊跟移動支付潮流，無縫接入微信支付、支付寶支付等主流第三方支付平臺，為患者提供便捷的線上繳費(fèi)渠道，患者只需動動手指，即可隨時隨地完成掛號費(fèi)、診療費(fèi)、藥品費(fèi)等支付，大大縮短就醫(yī)繳費(fèi)排隊(duì)時間，提升就醫(yī)體驗(yàn)。

對于供應(yīng)商貨款結(jié)算、醫(yī)保部門費(fèi)用清算等對公業(yè)務(wù)，系統(tǒng)支持批量銀行轉(zhuǎn)賬功能，依據(jù)合同約定、結(jié)算周期，自動生成付款清單，一鍵提交銀行處理，實(shí)現(xiàn)資金快速、準(zhǔn)確到賬。

同時，針對跨境醫(yī)療合作、學(xué)術(shù)交流等涉及外幣結(jié)算業(yè)務(wù)，系統(tǒng)與具備外匯業(yè)務(wù)資質(zhì)的銀行緊密合作，實(shí)時獲取匯率信息，自動完成外幣兌換與結(jié)算，降低匯率波動風(fēng)險，確保醫(yī)院對外業(yè)務(wù)結(jié)算順暢無阻，全方位提升資金結(jié)算效率與靈活性。

另外， 在資金結(jié)算過程中的對賬工作，稍有差錯便可能引發(fā)財務(wù)風(fēng)險。醫(yī)院資金管理系統(tǒng)可以進(jìn)行實(shí)現(xiàn)自動化對賬功能，系統(tǒng)每日定時自動抓取醫(yī)院內(nèi)部賬目數(shù)據(jù)、銀行對賬單數(shù)據(jù)以及第三方支付平臺交易記錄，運(yùn)用智能匹配算法，按照交易時間、金額、摘要等關(guān)鍵信息進(jìn)行精準(zhǔn)比對。

對于正常匹配的交易，系統(tǒng)自動標(biāo)記為已對賬，并實(shí)時更新賬目余額；一旦發(fā)現(xiàn)對賬差異，如單邊賬、金額不符、重復(fù)記賬等問題，系統(tǒng)立即發(fā)出預(yù)警通知，詳細(xì)列出差異明細(xì)，輔助財務(wù)人員快速定位問題根源。

通過與銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)建立的直聯(lián)溝通機(jī)制，可實(shí)時獲取交易明細(xì)補(bǔ)充信息、核實(shí)資金清算狀態(tài)，及時解決對賬差異，確保醫(yī)院賬目與外部結(jié)算記錄始終保持高度一致，為財務(wù)決策提供精準(zhǔn)、可靠的數(shù)據(jù)支持。